严格金融监管之下厦门某些理财平台开始暴雷！

严格金融监管之下厦门某些理财平台开始暴雷！近来，有版主在网贷天眼曝光了某公司两款理财产品违规，利用两条鱼疯狂吸储到其他公司运作资金，今年金融办严格的监管下来之后，出台的办法规定超级借款人不合规，资金池不合规，很多p2p理财企业开始整改，但是整改带来的后果就是没有多少的利润空间了，所以还是很多平台冒着风险迟迟不介入银行存管。

以下内容是转载自其它平台：

厦门最大的雷（天局篇）直播

http://www.p2peye.com/thread-1965614-1-1.html

https://bbs.wdzj.com/thread-1225138-1-1.html

(出处: 网贷天眼、网贷之家)

--------

平台名称：人民鲸鱼，鲤鱼理财    

平台网址：https://www.jinr.com，https://www.liyuu.com    

曝光原因：利用两条鱼疯狂吸储到其他公司运作资金    

鲤鱼的全体员工

我想你们已经知道躲在后面那个罪恶的财团利用完了两条鱼疯狂非法吸储后，正想利用灵秀资产，海核能源金蝉脱壳。然后让无关的员工去为他们顶罪，明知道金融办要求去不合规的存量，他们是怎么回应金融办的，把核心部全体搬到深圳，留下无关紧要的部门在厦门，金融办只要直接找陈宗伟，靠着他们家的面子顶着，可是靠关系又能顶多久，国家的政策谁能违背，几个高层说厦门金融办挺认可我们的，他们明知道我们的模式不合规，甚至现在已经不是不合规而是已经违法，鲸鱼现在是在售卖资管，按资管条列：非金融机构不得以各种方式售卖资管产品，不得突破人数限制，否则以非法吸储定罪，如果出现刚性兑付加重处罚。金融办对两条鱼非常关注，因为鲸鱼的规模他们必须关注，而且必须定期向北京汇报，为什么他们要认可鲸鱼，这不是很明摆吗？他们在安抚鲸鱼的高层，希望在国家还没动手别跑路了，希望鲸鱼继续表演，这样才能作死（我2017年10月才从693口中知道他们买了信托，按信托法，是不可以拆分信托的）。你们也清楚了他们在搞海核，这种需要非常大的资金，到底资金咋来的，00 的12张牌照有用到两条鱼的资金吗？如果有涉及自融（P2P也是定义非法集资），别不承认了00在各种邮件里清楚的表示薛峰在搞牌照，薛峰是哪家公司的法人，是灵秀实业公司（原名灵秀资产），其753（00早怀疑你提供重要情报给我，不然不会让你做那么多公司的法人，法人顾名思义就是有法律责任的人。有你这个我欣赏的人才在，他觉得会让我有所害怕不敢对他们下狠手，不好意思在大义面前，私人感情是次要的，希望753理解）明确表示是薛峰在运作牌照的事情，更有神秘高层表示两条鱼资金的运作由薛峰负责，都聪明的00啊，又拉了一个垫背的。这已经很清楚了两条鱼负责吸储，其他公司运作资金，你们自己用天眼查一下邱臻的所有公司的关系图，你们会被直接吓死，海核为名字的有很多空壳公司。今天真是好日子，21威胁我，要让我出意外，谢谢21威胁我，就等你来威胁我（我对你太了解了，00集团里最大的突破口一定是21，这个人愣头青，爱威胁，我太喜欢这种人了，你当真我怕你吗？我每次都在演戏啊），21谢谢你用邮件威胁我，威胁我的邮件已经保存。真是好日子2018月1日 晚上薛峰加我微信，问我什么意思，是想把公司搞跨吗？到底是谁想把公司搞跨，是你们这些幕后罪恶之人。我是为了挽救公司，挽救员工，挽救投资投的资金。我问薛峰到底把资金搞到哪里去了，他既然说跟两条鱼没关系，没关系加**嘛啊，你自己忘记还是鲤鱼股东 1.47% 吗？各位坚守岗位的员工们，你们知道是谁在侵占公司资产吗？是以00为代表的薛峰为操手的幕后集团他们侵占了两条鱼用户投资的资产，侵占了你们的劳动成果。公司法有侵占公司资产罪。他们才是最大的罪人。各位有良知的员工们和在鲤鱼坚守的高层们，我非常感谢你们到现在没逃避，依然为追回资金而努力，大家都不要在逃避我们的宿命，我们的使命。

00你太把员工当250了，既然想用一个邮件任命所谓的鲤鱼负责人，没有纸质的书面他们签字和盖公章哪门的高管啊，有这种完全不知道资金去向的高管吗？有这种我告诉他们灵秀资产的时候表情很惊讶，感觉自己是250的高管吗。我知道负责鲤鱼对公账户的资金取出，存进是由法人505负责的，505你心里清楚你的干净还是脏。对不起我心里有一个真正高层名单：00（邱臻）、01（陈宗伟）、21（任韡旻）、 693（刘文金）、薛峰，919、505（王玉玲），有些人虽然在股东名单上，其实是被00拉来垫背的比如53,幸好53辞职了，而且是在国家要求去存量之前辞职的，其实我知道这名单名字应该很多，但我不知道这个幕后集团的名单。00你的任命的高层表明了，你依然要顶峰作案，继续增量，营运总结，市场总监，这个时间本来要去存量，你要这些高层干嘛，是想让他们犯罪吗？

现在他们已经知道所有真相，他们不再傻了，他们让我看到了心存善良，特意跟我开会讨论合规的事情，他们不希望投资者和员工遭殃。

753我知道你现在很危险，00会想各种办法搞死你，但我要警告00，你敢让753出事情，我会让你全国出名，753为了两条鱼合规操碎了心，他特意让693和我泡茶，多次提示我赶快跟693谈合规的事情，结果693用海核要开峰会请的领导要吓死你，你还敢乱来吗？我明白了意思，这是威胁，其实我不怕威胁，但我喜欢他们继续表演，不表演怎么能给我提供机会，记得在鲤鱼办公室第一次见693，我们都不认识，既然表达对我的欣赏，谢谢你啊，你以为我傻吗，我知道这是00给你的任务，把我捧起来，你们想演戏，我陪你们演。果然在东山岛他非常热情介绍我是00的私人顾问，谢谢你给我这个身份，如果我没有这个身份我怎么可能接触那么多高层。我是多重人格，我让你们猜哪个是我。上海00想试探我能不能把我拉进他们的黑色集团，我用非常直接的方式回答了他，我永远不会忠诚于00，我只忠诚我认为正确的价值观，00非常积极鼓动同事让我喝酒，希望我人格分裂后能提供把柄，来威胁我。你太小看我的人格们了，虽然他们有的自卑，有的疯狂，但他们不会忘记良知。

--------

厦门最大的雷（天局篇之X54先生）

http://www.p2peye.com/thread-1972455-1-1.html

(出处: 网贷天眼)

--------

平台名称：人民鲸鱼    

平台网址：https://www.jinr.com    

曝光原因：利用两条鱼疯狂吸储到其他公司运作资金    

我写给全员工的内部邮件

我还是上一个神秘巨星的歌曲我是谁，是的我是谁，我是鲸鱼宝原始团队，是他的开创这之一，用某些同事的话讲00是他的爸爸，我们这个原始团队是生他的妈妈，我觉得这个比喻非常到位。00（邱臻）当时提出要做服务与小白用户的理财平台，我们参考了余额宝，当时刚做不久的火球网，我们团队选取的模式火球理财的模式，债权转让平台（因为债权转让其实是在法律上是合法的，），在57号文件之前债权转让模式合规性是没明确定义的，火球的模式是第三方网贷机构把债权包委托火球转让债权（依然是借款人对应投资人的，点对点），57号文件后判定期限错配的债权包不合规，超级借款人不合规。所以如果做这种模式的要停止增量，必须去存量。可00坚持选择超级借款人，先通过超级借款人大量购买陆金所债权然后放到鲸鱼宝转让。只是00**非在文案上强调鲸鱼宝购买陆金所稳安E(明明是超级借款人购买，非强调鲸鱼宝公司主体购买陆金所债权）我们发现这个问题后知道他的固执后几个号码的员工陆续辞职，我和弘历在看到法人是21（当时他才20岁）立刻提出辞职了。2016年我在一次回家路上偶遇00（为救鲸鱼宝必须偶遇），我看到网上我们跟陆金所的新闻，我就跟00提议换资产（依然是P2P债权），结果他告诉我他死也要跟平安死在一起，其实我知道大事不妙了，因为我清楚任何金融平台都不可能保障0坏账率，00却告诉我只有陆金所才能给我们0坏帐率，要保障0坏账率必须有资金池，所以我看到了巨大的危机，鲸鱼被00带偏了，甚至我已经开始怀疑资金去向不明了，我都次跟00求证，我们的资产买了哪些，他坚持说是陆金所。人家见我们一个号封一个。如果我当场把真相揭穿他，关键我也只是怀疑没任何证据，所以我只能规劝（我知道再次回来我要面对跟着困难和危险，包括要承担自己法律责任），是的我明知道时分凶险我还是义无反顾答应00兼职做他的顾问，因为我是两条鱼的妈妈，妈妈在孩子遇到最危险的时刻会勇敢的站出来保护，会忍受各自不理解，甚至做整个家庭最讨厌的那个人，从2016年3月我坚持到了现在，我每次辞职都不是为了辞职而是为了坚持下来，在他最需要的时候我能出一份力。我的真正目标是保护员工和投资者，所以我在上海我已经跟00表达了我不会忠于他，我只忠于我认为的正确的价值。陆金所买不了，改买基金，信托（我是2017年10月才知道的，问693，他告诉了我买了信托非常赚钱），在鲸鱼的官网他们在接受安全模式的时候介绍了，投资者投到鲸鱼宝的资金委托民生银行代付自动划拨到金融机构，本身鲸鱼是没有资管牌照的，按道理是不能购买资管的，民生银行确合作代付（这里有没有存在不正当交易）。更奇怪的是两条鱼的后台压根就没有资产管理的功能，也就是通过两条鱼想看购买哪些资产，什么时候到期，有风险没有，根本不知道。却在灵秀资产的一个人事告诉我，资产很安全，是用一个信息系统在跑，这真是非常奇怪啊。两条鱼资产情况竟然灵秀的人事知道，我这个00的直接顾问却什么都不知道（内心我是自责的，因为我必须知道的信息却不知道，我就像神秘巨星里那个傻妈妈），我带着乐观的希望去问两条鱼的同事包括高管，他们清楚的告诉我他们无法知道资产情况，有些还有良知的高管告诉我，他们看到了非常少的部分的资产合同，这些合同是与两家公司的名誉跟信托（信托法，不允许拆分信托收益，），他说信托只能企业购买，基金买的。注意是两条鱼跟这些机构的合同不是这些资产公司跟两条鱼投资者的合同，也就是在法律上两条鱼拿了投资者的钱买了不属于两条鱼投资者的资产，这些资产只能算是两条鱼公司的资产（所以鲸鱼官网上那个安全模式是拿来宣传的，上法庭，民生银行绝对不承认的，只会说民生银行分行在未经总行同意私自跟两条鱼违规合作），这在57号文件可以定义自融（非法吸储），我真不知道厦门的美亚百科的金融风控系统是咋评分的，怎么明显的违规行为竟然分数最高。我真希望00他们资产的运作公司都把钱用去买基金，信托（因为至少资金还在），而不是去搞各自名堂的公司，从天眼查了00的注册公司情况，我这美好的希望估计是不存在的。是啊我们都伟大啊0坏账率，但揭开真相是两条鱼是没有资产的黑洞公司，两条鱼的妈妈们啊，我们生出来的两条鱼正在被野心家利用，我们的初心在无情的被这些善于用他们最华丽的毛笔书写出来的语言世界蒙蔽，他们还在利用两条鱼剩余品牌价值用他们高超的塑造的语言在诓骗各种牌照的领导，各自公司，就在国家严管保险业的这时候，00告诉我，是听保监会领导，还是听我这个毛笔都不会写的大文盲屌丝。什么时候p2p归保监会管了啊，我真同情保监会领导啊，估计00连面都没见，为了威胁我，都把保监会搬出来了。保险还不够，还要跟贾跃亭看齐，他制造未来汽车，咋这位毛笔大文豪已经要制造未来核能了，看这篇多么自信的报道http://news.10jqka.com.cn/20171129/c601806583.shtml海核能源要做首个“吃核电螃蟹”的民企。毛笔大师有时候自信过头是作死。你作死就好，别带上两条鱼啊。两条鱼到了最需要妈妈们保护的时候。请你们不要逃避，因为你们逃避，这些人就会把莫须有的污名给你们，他们哪还记得曾经妈妈们和他们共同创造了两条鱼。如果两条鱼走到生命尽头，我们要让他光彩的走，让投资者记住曾经带给他们的是希望和财富，而不是痛苦。

是的我和两条鱼大部分员工，甚至两条鱼的投资者都是毛笔字都不会写的文盲屌丝。我们只能靠自己辛辛苦苦傻傻的努力工作获得微薄的收入，如此卑微，有时候还被这些写毛笔字的高贵之人当刍狗，要你的时候叫你过来，不要你的时候他们会用各自粗陋的方式让你滚。我们这么卑微，是因为我们知道自己能力有限，知道自己需要恪守社会本分，唯唯诺诺的生活工作艰难的维持家庭。盼望有一个可靠的理财工具安心的把积攒很久的钱交到了他手里。可这些用他们手里华丽毛笔伪造出来的骗局骗走所有寄托希望的积蓄，还在他们心里不停的在骂这些**文盲太好骗了。他们有各自手段把自己洗白，穿上漂亮的西装革履当上了贵族。然后把各种黑锅
巧妙的按给我们这些卑微的文盲。人在做天在看。    

--------

总之，现在的p2p平台投资者还是需要认清楚一些，不要被一些高息吸引，最好是是认准银行存管并且高保证的p2p平台。